基于建筑工程的索賠問題控制與分析
摘要：索賠,是指在建設合同的履行過程中, 合同一方因另一方原因造成本方經濟損失，通過一定的程序和方式向對方索取費用的活動。本文主要就索賠和反索賠兩者關系進行了分析研究,論述了工期索賠和費用索賠這兩個最通常的索賠要求。指出了引起索賠的原因,并且將其控制在合理的范圍之內,從而使業(yè)主和承包商的損失減到最低， 本文是個人的一些見解。
關鍵詞：建筑工程; 承包商; 索賠; 反索賠; 合同實施
前言
索賠和反索賠是進攻和防守的關系。在合同實施過程中不論業(yè)主還是承包商必須能攻善守，攻守相濟，才能立于不敗之地。在合同實施過程中，合同雙方都在進行合同管理，都在尋找索賠機會。一旦干擾事件發(fā)生，都在企圖推卸自己的合同責任，都在企圖進行索賠。
一、索賠與反索賠問題分析
在承包工程中，索賠要求通常有兩個:一是工期索賠。承包合同中都有工期(開始期和持續(xù)時間)和工程拖延的罰款條款。如果工程拖期是由于承包商管理不善造成的，則他必須承擔責任，接受合同規(guī)定的處罰。而對外界干擾引起的工期拖延，所簽訂的合同內的依據，承包商可以通過索賠，取得業(yè)主對合同工期延長的認可，則在這個范圍內可免去對他的合同處罰。二是費用索賠。由于非承包商自身子責任造成工程成本增加，使承包商增加額外費用，蒙受經濟損失，他可以根據合同規(guī)定提出費用賠償要求。如果該要求得到業(yè)主的認可，業(yè)主應向他追加支付這筆費用以補償損失。這樣，實質上承包商通過索賠提高了合同價格，常常不僅可以彌補損失，而且能增加工程利潤。引起索賠的原因有很多，投資項目涉及的內容復雜，在合同履行過程中，簽訂合同前所沒有考慮到的事件隨時都有可能發(fā)生，總會或多或少地發(fā)生承包商要求索賠的事件。索賠大致可分為以下幾種情況。
1、合同文件引起的索賠。合同文件包括的范圍很寬，最主要的是合同條件、技術規(guī)范說明等。有關合同條件的索賠內容常見于如下兩個方面:一方面是合同條件組成問題引起索賠。另一方面是合同缺陷。合同缺陷表現為合同文件不嚴謹甚至矛盾，以及合同中的遺漏或錯誤。這不及包括商務條款的缺陷，也包括技術規(guī)范和圖紙中的缺陷。
2、意外風險引起的索賠。
(1)不可抗力引起的自然災害。自然災害的經濟損失該向保險公司索賠。除此之外，承包商還有權向業(yè)主要求順延工期，也就是提出“工期索賠”要求。
(2)特殊風險。合同條件中規(guī)定應由業(yè)主承擔責任的戰(zhàn)爭爆發(fā)等5種風險發(fā)生時造成的后果可能是嚴重的，承包商除了不對由此產生的人身傷亡和財產損失負責外，相反還應得到任何已完成永久工程及材料的付款、合理利潤、中斷施工的損失以及一切修復費用和重建費用。如果因特殊風險而導致合同終止，承包商除可以獲得上述各項費用外，還有權獲得施工機具、設備的撤離費和合理的人員遣返費。
3、圖紙和工作.表錯誤引起索賠
(1)設計圖紙與工作量表中的要求不符。
(2)現場條件與設計圖紙要求相差較大，大幅度地增加了工作量。
(3)純粹的工作量錯誤。
4、業(yè)主自身引起的索賠
項目實施過程中有時會出現業(yè)主違約或推定某一事件的發(fā)生他應承擔部分責任，招致承包商提出索賠要求。
(1)施工場地不及時移交。因自然災害影響或業(yè)主方面的原因導致沒能如期向承包商移交合格的、可以直接進行施工的現場，承包商可以提出將工期順延的“工期索賠”或由于窩工而直接提出經濟損失索賠;
(2)拖延支付應付款。此時承包商不僅要求支付應得款項，而且還有權索賠利息，因為業(yè)主對應付款的拖延將影響到承包商的資金周轉;
(3)指定分包商違約。指定分包商違約常常表現為未能按分包合同規(guī)定完成應承擔的工作而影響了總承包商的工作。如果指定分包商不是由總承包商選擇，而是按照合同規(guī)定歸他統(tǒng)一協(xié)調管理的分包商，特別是業(yè)主把總承包商接受某一指定分包商作為授予合同的前提條件之一時，總承包商除了根據與指定分包商簽訂的合同索賠窩工損失外，還有權向業(yè)主提出延長工期的索賠要求;
(4)業(yè)主提前占用永久工程引起的損失;
(5)業(yè)主要求趕工。
二、業(yè)主如何對索賠進行控制問題分析
1、簽訂一個恰當的合同
(1)手續(xù)。工程用地是工程發(fā)生的地點，業(yè)主對工程用的審批手續(xù)、場地本身的地質和周圍環(huán)境等情況均要了解清楚。
(2)資金。簽訂合同之前，業(yè)主應當對自身資金的周轉情況必須了解清楚，否則到了工程進行到關鍵部位時發(fā)生資金調度不靈的情況就很有可能發(fā)生索賠問題。
(3)圖紙。業(yè)主在簽合同之前還應對工程用圖的完整情況了解清楚。所謂圖紙的完整，它還包括了不同專業(yè)的圖紙完整。在工程開始甚至是簽合同之前就有一份完整的圖紙以供使用，這有利于業(yè)主在控制索賠的情況下掌握優(yōu)勢。若沒有一套完整的圖紙就與承包商簽訂合同，在施工過程中往往需要進行設計變更，這就會導致施工費用的變化。
2、簽訂一個明確的、嚴謹的合同
這個合同除了符合業(yè)主本身的情況外，它還應明確：一是工程的質量要求;二是工程量;三是工程范圍;四是交接日期與施工工期;五是天氣現場條件;六是材料價格;七是業(yè)主提供的材料設備;八是指定分包商和供應商的按時履約。
3、應加強合同管理
簽訂了一個恰當、明確、嚴謹的合同后，就應在施工過程中加強合同管理，嚴格履行合同。在施工過程中不隨意提出變更項目，圖紙確認、各種審批等環(huán)節(jié)不隨意拖延，把合同管理、計劃管理、成本管理、文檔管理等各個職能部門有效結合起來，各協(xié)調管理工作有條不紊的進行，就可有效的提高工作效率。合同是索賠的依據，是索賠最終解決的判定標準。合同有利，則在工程索賠中處于有利地位;合同不利，索賠的理由就不充分。必須重視合同簽訂前的合同風險分析和對策，重視合同談判，爭取對合同中的風險型條款、責權利不平衡條款和單方面約束條款做修改，依法簽訂一個嚴謹規(guī)范的合同，為己方提供條件支持�？傊�，業(yè)主應先明確自身情況，在簽合同之前把潛在的索賠問題如地質條件的變化、設計圖紙錯誤和漏項等減至最低，盡可能地、全面地和準確地提供資料，清楚表明有關確定因素和承包商可能面對的風險信息，簽訂一個合適嚴謹規(guī)范的合同，減少承包商提出索賠的機會。
三、針對索賠如何處理問題分析
1、熟悉合同
接手工程時，首要的就是熟悉合同。因為只有熟悉合同，才能在工程中明確施工方有沒有嚴格履行合同。同時，合同又是索賠的重要依據，是索賠最終解決的判定標準。
2、研究資料
應立即研究承包商的索賠資料，確認責任歸屬，提出承包商不合理要求部分。這些要研究的索賠資料包括:(1)包括合同范圍在內的各種施工進度表;(2)來往函件;(3)施工備忘錄;(4)會議記錄;(5)工程照片;(6)工資單據;(7)材料發(fā)票;(8)工程檢查驗收報告;(9)材料設備使陽報告表;(10)工程師簽發(fā)的各類證書等。工程師應客觀分析事件發(fā)生的原因，對照合同有關條款，研究這些證據，檢查同期記錄，必要時還可以要求承包商進一步提供補充資料。
3、建立自己的檔案，審核報告
工程師應在事件發(fā)生后建立自己的索賠檔案，內容除上述文件外，還應包括事件中的施工部位、施工方法、資源投人和氣象記錄等，同時跟蹤監(jiān)督，然后判斷索賠事件是否成立，檢測承包商的索賠計算是否正確合理，并可在業(yè)主授權范圍內做出自己獨立的判斷。
4、進行處理
若是審查后承包商提供的證據足以支持索賠成立，那么工程師進行索賠處理決定:審查承包商提出的索賠補償要求，必須對索賠的合理性、合法性、計算的準確性和正確性做審查，以反駁或剝除其不合理部分;擬定出自己計算的合理索賠款額和工期延誤天數。組織雙方在糾紛發(fā)生后進行友好協(xié)商，以達成一致處理意見。在與承包商、業(yè)主廣泛討論協(xié)商后，工程師應提出自己的索賠處理決定，簡明的敘述索賠事項、理由、事實、合同及法規(guī)依據、合理和不合理的方面，以及詳細計算，建議給承包商補償的索賠額。如果工程師確定的索賠額超過其權限，則應報請業(yè)主批準，方可簽發(fā)�？傊M量朝雙方均能同意和解的方面進行協(xié)商，達到賠償的目的。
