證券市場(chǎng)導(dǎo)報(bào)入選論文范文

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　　《證券市場(chǎng)導(dǎo)報(bào)》創(chuàng)刊于1991年7月，是深圳證券交易所主辦的全國第一家證券類月刊，1993年3月經(jīng)國家新聞出版署批準(zhǔn)公開發(fā)行�！蹲C券市場(chǎng)導(dǎo)報(bào)》創(chuàng)刊17年來，以促進(jìn)我國證券市場(chǎng)的理性、建設(shè)性與創(chuàng)造性為宗旨，始終站在證券理論研究最前沿和實(shí)踐最前沿，逐步發(fā)展成為我國證券研究領(lǐng)域的前沿雜志，是金融界、證券界、企業(yè)管理界、高校經(jīng)濟(jì)類專業(yè)的師生及有關(guān)專業(yè)人士的必讀刊物。
　　[摘要]票據(jù)無因性是票據(jù)理論的重要內(nèi)容之一，本文就票據(jù)無因性的含義、確立票據(jù)無因性的原因，以及我國對(duì)此的相關(guān)規(guī)定入手，對(duì)票據(jù)的無因性進(jìn)行了論述。

　　[關(guān)鍵詞]票據(jù)無因性,基礎(chǔ)關(guān)系,交易秩序,真實(shí)交易論

　　一、票據(jù)無因性含義

　　票據(jù)的無因性，沒有較為明確的定義，但各國學(xué)者對(duì)此多有論述。德國學(xué)者維蘭德認(rèn)為，票據(jù)行為應(yīng)該屬于一種原因行為。持票人針對(duì)票據(jù)債務(wù)人僅僅具有一種請(qǐng)求權(quán),那就是基于基礎(chǔ)關(guān)系的請(qǐng)求權(quán)。在最初的持票人手中票據(jù)表現(xiàn)了基于基礎(chǔ)關(guān)系的請(qǐng)求權(quán),將票據(jù)交付給該持票人的行為不過是“權(quán)利基礎(chǔ)的補(bǔ)充說明”，票據(jù)在這里僅僅作為由基礎(chǔ)原因關(guān)系聯(lián)系起來的雙方當(dāng)事人間的補(bǔ)充形式而存在。日本學(xué)者龍?zhí)锕?jié)認(rèn)為，票據(jù)上的債務(wù)是基于票據(jù)行為自身而發(fā)生和存在的，與作為票據(jù)授受原因的法律行為（如買賣、消費(fèi)、借貸等）的存在或有效與否無任何關(guān)系，即使買賣契約無效或者被撤銷，由此產(chǎn)生的票據(jù)債務(wù)也不受影響。我國臺(tái)灣學(xué)者梁宇賢認(rèn)為：“無因證券者，乃票據(jù)執(zhí)票人得不明示其原因所在而主張享有證券商之權(quán)利之謂也。票據(jù)如已具備法定要件，其權(quán)利即行成立,至其法律行為發(fā)生之原因如何,在所不問。”學(xué)者王小能認(rèn)為：“所謂無因,是指票據(jù)如果具備票據(jù)法上的條件,票據(jù)權(quán)利就成立,至于票據(jù)行為賴以發(fā)生的原因,在所不問。”以上論述不難發(fā)現(xiàn)，雖然表達(dá)方式不同，但都并無實(shí)質(zhì)性的差異。究其根本，票據(jù)的無因性不外乎兩種形式，一種是內(nèi)在的無因性，一種就是外在的無因性。內(nèi)在的無因性指的是票據(jù)關(guān)系的內(nèi)容并不包含原因關(guān)系的具體內(nèi)容，即票據(jù)上僅僅記載支付一定金額的委托或約定為意思表示的內(nèi)容，原則上，票據(jù)債務(wù)人不準(zhǔn)以基礎(chǔ)關(guān)系所產(chǎn)生的抗辯事由對(duì)抗票據(jù)債權(quán)的行使。而外在的無因性是指票據(jù)行為只要具備法律規(guī)定的形式即自行產(chǎn)生效力，而不問其基于的原因關(guān)系或基礎(chǔ)關(guān)系存在與否或是是否有效。在另外的角度上其表現(xiàn)為只要權(quán)利人持有票據(jù)，就能夠享有并合法的行使票據(jù)權(quán)利，至于票據(jù)的持有人為何享有或者取得票據(jù)以及發(fā)生票據(jù)權(quán)利行為，則在所不問。簡(jiǎn)言之，原因關(guān)系等基礎(chǔ)關(guān)系與票據(jù)關(guān)系在法律上是彼此分離的，也就是說，基礎(chǔ)關(guān)系的存在、發(fā)生、效力問題不在票據(jù)權(quán)利是否享有的考慮范圍之內(nèi)。

　　從學(xué)術(shù)研究的角度而言，我國的票據(jù)的無因性與德國票據(jù)的抽象性是不同的，不能一概而論。在德國，雖然也有學(xué)者把抽象性解釋為類似相對(duì)無因性的主張，但法學(xué)界認(rèn)為票據(jù)的抽象性是指票據(jù)請(qǐng)求權(quán)完全不受票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系的瑕疵的影響。也就是說，在學(xué)術(shù)研究中此抽象性是絕對(duì)的。我國票據(jù)理論認(rèn)為票據(jù)的無因性從來都不是絕對(duì)的，而是相對(duì)的。其相對(duì)程度取決于一時(shí)、一地、一國的實(shí)際情況，取決于經(jīng)濟(jì)發(fā)展的階段，取得于銀行的信譽(yù)狀況和其他票據(jù)當(dāng)事人的信用程度。不從實(shí)際出發(fā)，盲目追求票據(jù)的絕對(duì)無因性，必然事與愿違。因?yàn)槠睋?jù)債權(quán)和原因債權(quán)雖然是兩個(gè)不同的民事法律行為產(chǎn)生的兩種不同的權(quán)利，基礎(chǔ)原因關(guān)系所生的抗辯僅應(yīng)附隨于原因債權(quán)，但兩者的關(guān)系在直接當(dāng)事人之間仍然是密切聯(lián)系的，即直接當(dāng)事人之間不適用票據(jù)無因性，當(dāng)他們之間的基礎(chǔ)關(guān)系無效，票據(jù)關(guān)系也就無效。正如有的學(xué)者所說：“按票據(jù)法之所以規(guī)定票據(jù)為不要因證券者，原在保護(hù)票據(jù)的流通性。若今為保障執(zhí)票人之權(quán)利而輕易舍棄發(fā)票人或執(zhí)票人前手權(quán)利之保護(hù)于不顧，自非本部分法條之本意。"

　　二、確立票據(jù)無因性的考量

　　保護(hù)交易秩序和靜的交易安全哪一個(gè)更為重要是確立票據(jù)有因性原則還是無因性原則的考量根本，而這種考量從一定意義上說就是基于對(duì)經(jīng)濟(jì)利益的考量，因?yàn)樵诂F(xiàn)實(shí)交易成本存在的情況下，能使交易成本影響最小化的法律是最適當(dāng)?shù)姆�。�?dāng)然，在一個(gè)零交易成本的世界里，只要交易自由，總會(huì)產(chǎn)生高效率的結(jié)果，但這畢竟只是一種良好愿望，因?yàn)樵诂F(xiàn)實(shí)生活中，交易成本是不可能不存在的，而這種存在造成的直接結(jié)果就是個(gè)人一定經(jīng)濟(jì)利益的得失以至于整個(gè)社會(huì)的經(jīng)濟(jì)利益的得失，因此，也可以這樣說，票據(jù)的有因無因論只是實(shí)現(xiàn)這種最優(yōu)經(jīng)濟(jì)利益考量結(jié)果的工具。

　　票據(jù)體現(xiàn)的是一種債權(quán)債務(wù)關(guān)系，當(dāng)票據(jù)產(chǎn)生之初，這種債權(quán)債務(wù)關(guān)系簡(jiǎn)單，如只有出票人和直接受票人雙方時(shí)，大可以基于債權(quán)債務(wù)關(guān)系無效或被撤銷而使交易歸于失敗，經(jīng)濟(jì)利益不會(huì)受到影響，因?yàn)榇藭r(shí)的票據(jù)只是匯兌功能的運(yùn)輸金錢的工具，但基于票據(jù)本身的流通性，在出現(xiàn)第三人這個(gè)特殊的利益方，而這種第三方的身份隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，交通的便利，早已從熟人社會(huì)進(jìn)入生人社會(huì)，成為交易秩序的代表時(shí)，若還是一味的將已經(jīng)產(chǎn)生的交易歸零，那么必然導(dǎo)致社會(huì)理性的交易人出于對(duì)票據(jù)權(quán)利的不信任而花費(fèi)較多的成本考察權(quán)利來源，甚至于寧愿降低交易次數(shù)來防止交易成本的喪失，壓制了票據(jù)需求，阻礙了正常的經(jīng)濟(jì)流轉(zhuǎn)，影響了社會(huì)資本的流通性，這無論如何都是有悖于社會(huì)經(jīng)濟(jì)利益的增加這個(gè)目的的，所以票據(jù)的有因性已經(jīng)不能滿足現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的經(jīng)濟(jì)利益的要求，而確保票據(jù)流轉(zhuǎn)的迅速，保護(hù)第三方合理的信賴?yán)�，維護(hù)票據(jù)的安全性，保證社會(huì)交易的便利的票據(jù)無因性則恰恰符合了這一要求，尤其是當(dāng)銀行介入到票據(jù)關(guān)系中時(shí)，由于銀行的本身特質(zhì)，票據(jù)法體現(xiàn)的就不再僅僅是微觀主體之間的經(jīng)濟(jì)利益，也顯現(xiàn)出國家宏觀的經(jīng)濟(jì)利益，彰顯的是社會(huì)的整體利益，從某種程度上講這也是社會(huì)本位價(jià)值的表現(xiàn)之一。

　　總之，票據(jù)有因無因的發(fā)展無不和經(jīng)濟(jì)發(fā)展相關(guān)，遵循著最優(yōu)經(jīng)濟(jì)利益的邏輯發(fā)展，因此確立票據(jù)無因性成為大多數(shù)國家的普遍選擇也就無可厚非了。

　　三、我國票據(jù)法對(duì)票據(jù)無因性的相關(guān)規(guī)定

　　我國《票據(jù)法》第10條第1款規(guī)定：“票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)信用的原則，具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。”第21條第1款規(guī)定：“匯票的出票人必須與付款人具有真實(shí)的委托付款關(guān)系，并且具有支付匯票金額的可靠資金來源。”我國有的學(xué)者對(duì)此種規(guī)定持反對(duì)意見，認(rèn)為這徹底否定了票據(jù)無因性的基本特征，實(shí)際上就是將三種票據(jù)的票據(jù)關(guān)系與票據(jù)原因關(guān)系聯(lián)系在一起，在效果上破壞了票據(jù)的流通，但筆者認(rèn)為，我國《票據(jù)法》這兩條的規(guī)定并沒有完全否認(rèn)票據(jù)無因性。從表面上看，這兩條規(guī)定似乎否定了票據(jù)無因性，在客觀上妨礙了票據(jù)的流通和持票人的權(quán)利安全。但票據(jù)有因性和真實(shí)票據(jù)論不能混為一談，這兩者已經(jīng)有了質(zhì)的變化與區(qū)別。票據(jù)有因性原則是民商法范疇，針對(duì)舉證責(zé)任與票據(jù)行為效力而言，票據(jù)真實(shí)交易背景要求是經(jīng)濟(jì)管理與經(jīng)濟(jì)法范疇，從金融管理的角度出發(fā)，并不涉及具體票據(jù)行為在私法上的效力。票據(jù)立法中引入真實(shí)票據(jù)論,主要是考慮票據(jù)是一種信用支付工具,它強(qiáng)調(diào)人們?cè)诂F(xiàn)實(shí)的民事活動(dòng)中要具備誠實(shí)信用原則，因?yàn)橐粋€(gè)環(huán)節(jié)的債權(quán)債務(wù)關(guān)系遭到破壞往往會(huì)影響損害票據(jù)流通秩序并危急社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，因此票據(jù)法要求票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓必須有真實(shí)的交易基礎(chǔ)可以杜絕那些商業(yè)投機(jī)、商業(yè)欺詐、惡意串通等嚴(yán)重的破壞了市場(chǎng)秩序的行為的蔓延，可以使票據(jù)債務(wù)人對(duì)這些弄虛作假的直接當(dāng)事人行使抗辯權(quán)。從另一方面而言，就純粹字面意思上也很難說這兩條規(guī)定是在否定票據(jù)無因性，因?yàn)檫@僅僅要求票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系具有真實(shí)性，而對(duì)票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系和票據(jù)關(guān)系的影響上沒有做進(jìn)一步的規(guī)定。另外，票據(jù)已成為現(xiàn)代社會(huì)的典型金融工具，流通性的票據(jù)也被稱之為兌換性貨幣，可見在現(xiàn)代信用經(jīng)濟(jì)的模式下，票據(jù)的信用功能大顯其道，但與此不相匹配的是我國的信用體系尚未完善建立，這無疑會(huì)在一定程度上限制了票據(jù)無因性的行使，同時(shí)在現(xiàn)實(shí)生活中也確有不法分子以票據(jù)無因性為手段進(jìn)行不正當(dāng)?shù)慕灰�，因此我國《票�?jù)法》第10條第1款和第21條第1款提倡具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系，防止票據(jù)欺詐并無不當(dāng)之處。

　　四、結(jié)語

　　從以上分析可以看出雖然票據(jù)法沒有否認(rèn)票據(jù)的無因性，但這遠(yuǎn)遠(yuǎn)是不夠的。因?yàn)橄冗M(jìn)的法律制度必定是與國際接軌的，因此在普遍承認(rèn)票據(jù)無因性的大勢(shì)之下，我國明確票據(jù)無因性是不可避免的，所以在基本維持我國《票據(jù)法》第10條第1款和第21條第1款本身規(guī)定的同時(shí)，適時(shí)的重申票據(jù)的無因性，使二者相輔相成，不失為一明智之舉。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)其他相關(guān)配套制度的建設(shè)，為票據(jù)無因性的合法運(yùn)用保駕護(hù)航。

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