本文是一篇管理學(xué)論文范文，選自期刊寧夏大學(xué)學(xué)報(bào)，文章論述了關(guān)于銀行業(yè)持續(xù)監(jiān)管中的高管管理問題。同類期刊推薦《科學(xué)管理研究》雜志面向?qū)嵺`，開拓理論，著重以經(jīng)濟(jì)社會大系統(tǒng)為背景探討中國科技系統(tǒng)的運(yùn)行機(jī)制、發(fā)展戰(zhàn)略及其方針政策和管理問題；及時(shí)追蹤國內(nèi)外最新 的科技管理信息；廣泛開展科技體制改革、企業(yè)及農(nóng)村技術(shù)進(jìn)步、科技與經(jīng)濟(jì)結(jié)合以及決策預(yù)測理論、科學(xué)學(xué)、人才學(xué)、未來學(xué)等方面的綜合性研究。
　　摘要：高管人員管理是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的一項(xiàng)重要內(nèi)容，是管“法人”的重要環(huán)節(jié)，需要監(jiān)管者用持續(xù)監(jiān)管的理念，對高管人員實(shí)行動態(tài)管理。高管管理應(yīng)抓好“四個(gè)結(jié)合”，突出動態(tài)考核、“軟件”管理、現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)、非現(xiàn)場監(jiān)管四個(gè)重點(diǎn)。

　　關(guān)鍵詞：持續(xù)監(jiān)管,高管人員,任職資格管理

　　高管人員任職資格管理是“管法人”的重要環(huán)節(jié)，是銀行業(yè)監(jiān)管中的一項(xiàng)十分重要的工作。管好銀行業(yè)機(jī)構(gòu)必須管好高管。從上世紀(jì)90年代中國人民銀行出臺《金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理暫行規(guī)定》(1996年)，正式行使對銀行業(yè)機(jī)構(gòu)高管人員任職資格管理至今已有十年時(shí)間。十年高管管理的歷程。從人民銀行到銀監(jiān)會。經(jīng)歷了由淺入深、由表及里的過程。高管范圍由初期金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人擴(kuò)大到包括機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、董事會成員及董事會秘書、行長助理、總經(jīng)理助理、總經(jīng)濟(jì)師、總會計(jì)師、內(nèi)審和財(cái)會部門負(fù)責(zé)人在內(nèi)的對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理具有決策權(quán)或?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)控制起重要作用的人員；高管任職資格條件從專業(yè)知識、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)及業(yè)務(wù)工作能力延伸到個(gè)人品行、從業(yè)紀(jì)錄等方面；高管人員所需學(xué)歷和經(jīng)濟(jì)、金融工作年限也從籠統(tǒng)的、抽象的要求過渡為針對每一類機(jī)構(gòu)每一類高管的分解細(xì)化而又具體的制度安排。十年中，監(jiān)管當(dāng)局對高管管理的探索從未停止過，通過抓高管管理進(jìn)而保持銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行所取得的成效也是顯著的。然而。從目前高管管理辦法來衡量，符合高管任職資格條件的人選很多，但業(yè)已擔(dān)任高管的又未必全部稱職。這就需要監(jiān)管者用持續(xù)監(jiān)管的理念。對高管人員實(shí)行動態(tài)管理。

　　一、高管管理應(yīng)堅(jiān)持靜態(tài)審查與動態(tài)考核相結(jié)合，重在動態(tài)考核

　　為保證銀行業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)行和存款人的利益。高管人員任職資格的靜態(tài)審查十分必要。正如巴塞爾銀行監(jiān)管委員會《有效銀行監(jiān)管核心原則》所指出的：“發(fā)照當(dāng)局應(yīng)當(dāng)保證新銀行機(jī)構(gòu)有適當(dāng)數(shù)量的股東、充足的財(cái)力、與業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)相一致的法律結(jié)構(gòu)以及具備專業(yè)知識、道德水平、能穩(wěn)健與審慎經(jīng)營的管理人員。”銀行業(yè)這類高風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的金融機(jī)構(gòu)，其高管層必須經(jīng)過嚴(yán)格的審查。即靜態(tài)審查。主要內(nèi)容是歷史的從業(yè)記錄和現(xiàn)實(shí)的知識水平、管理能力及個(gè)人品行。但僅僅這樣還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，監(jiān)管的實(shí)踐告訴我們：1．靜態(tài)的任職資格審查條件要求并不高；2．任職資格某些條件規(guī)定還不太具體。缺乏量化標(biāo)準(zhǔn)，難以掌握。如與擬任職務(wù)相適應(yīng)的知識、經(jīng)驗(yàn)及能力；3．任職資格的通過與否，有時(shí)還受到來自地方行政干預(yù)的壓力；4．即使任職資格嚴(yán)格照章辦事、嚴(yán)格審查通過，也只能說明這一時(shí)點(diǎn)、某高管適合擔(dān)任這一職務(wù)，并不等于擔(dān)任這一職務(wù)后情況恒久不變。因而，對高管人員動態(tài)考核十分必要。

　　對高管任期內(nèi)的動態(tài)考核，一是嚴(yán)格按審查時(shí)的條件掌握，即所謂“保證發(fā)照與持續(xù)監(jiān)管的標(biāo)準(zhǔn)相一致”十分重要；二是要重點(diǎn)考核任期內(nèi)在經(jīng)營管理中的實(shí)際業(yè)績和風(fēng)險(xiǎn)控制能力；三是監(jiān)管當(dāng)局考核的結(jié)果應(yīng)與銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的上級行或董事會見面，以便于及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正問題；四是監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)根據(jù)同質(zhì)同類比較的原則，制定動態(tài)考核若干量化標(biāo)準(zhǔn)，以保證考核結(jié)果的公平、公正。

　　之所以提出以動態(tài)考核為主，主要是靜態(tài)審查只能說明過去和現(xiàn)在，而動態(tài)考核則是代表未來。要保護(hù)好存款人利益，維護(hù)銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行，必須把握未來，將未來高管任職期內(nèi)的現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)進(jìn)行科學(xué)評估，以判斷高管所管理的機(jī)構(gòu)未來是否能正常運(yùn)行并做好風(fēng)險(xiǎn)控制。

　　二、高管管理應(yīng)堅(jiān)持“硬件”與“軟件”相結(jié)合。重在“軟件”管理

　　高管人員任職資格管理有關(guān)辦法所規(guī)定的學(xué)歷、經(jīng)濟(jì)和金融工作年限、所要求具備的知識及管理能力。我們可以把它們統(tǒng)稱為高管任職資格管理中的“硬件”，而高管人員履職過程中應(yīng)具備的心理素質(zhì)、應(yīng)變能力、道德水準(zhǔn)、行為規(guī)范和品行操守等，可以稱之為“軟件”。一名合格的高管，必須“硬件”和“軟件”同時(shí)達(dá)到相應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)，尤以考核“軟件”為重。同時(shí)。“軟件”是以德為主要內(nèi)容。以道德品行為主要范疇的素質(zhì)。重視“軟件”就是解決一個(gè)為誰經(jīng)營與管理、為誰服務(wù)的問題。在監(jiān)管實(shí)踐中，監(jiān)管當(dāng)局和銀行業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部處理的高管人員，因“軟件”過不了關(guān)的占了相當(dāng)大的比重。以西部某市為例，銀監(jiān)分局成立以來，共取消高管任職資格13人，其中9人是“軟件”出了問題，占整個(gè)被取消高管人員任職資格的69．2％。

　　抓好高管“軟件”管理，一是要將高管人員年度考核制度化，并將年度考核結(jié)果作為高管人員是否稱職、是否留任或升遷的重要依據(jù)。二是要細(xì)化年度考核內(nèi)容，量化年度考核指標(biāo)，將一些難以把握和準(zhǔn)確定性、定量的模糊概念從考核指標(biāo)體系中剔除，代之以明確的、易于把握的指標(biāo)。如高管是否有違規(guī)經(jīng)營行為，違規(guī)經(jīng)營是一次、兩次還是多次，是一般性違規(guī)還是重大違規(guī)行為。三是可以引入黃牌警告制度。本著教育為主、“治病救人”的方針，對一般性違規(guī)高管人員實(shí)行黃牌警告，輔之以戒免談話，指出其違規(guī)性質(zhì)，責(zé)其整改，并將黃牌警告載入高管檔案。四是考核后應(yīng)將有關(guān)情況及時(shí)與被監(jiān)管機(jī)構(gòu)上級主管部門對接，對持續(xù)性“軟件”管理中表現(xiàn)優(yōu)異的，要及時(shí)提拔，對表現(xiàn)差的要及時(shí)調(diào)整。

　　三、高管管理應(yīng)堅(jiān)持考察歷史記錄與考察現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)相結(jié)合，重在考察現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)

　　高管人員管理從時(shí)間順序上講分為歷史記錄和現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)兩個(gè)方面的考察，歷史記錄表明高管人員過去從業(yè)的情況，現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)則代表當(dāng)前高管人員履職的狀態(tài)。做好高管管理必須要考察歷史記錄，是否有重大違規(guī)、是否在履職中有重大違反職業(yè)操守的行為。同時(shí)，高管管理還須著重在高管的現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)中去考察是否履職到位、是否對過去的違規(guī)情況有所糾正。我國干部管理原則中重要的一條是懲前毖后、治病救人。同時(shí)，高管管理的歷史記錄應(yīng)分清什么是原則性的問題，什么是非原則性的問題。以筆者之見，未上升到任職資格處理的歷史記錄應(yīng)是非原則性的問題，上升到任職資格處理即取消任職資格一定年限的也應(yīng)具體問題具體分析，屬于平時(shí)一貫表現(xiàn)良好、只因一時(shí)疏忽導(dǎo)致工作失誤而被取消任職資格一定年限的，應(yīng)給一定機(jī)會讓這些高管能夠重新證明自己，而不應(yīng)“一棍子打死”。

　　在參考?xì)v史記錄基礎(chǔ)上，高管現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)考察至為重要。其主要原因是高管人員肩負(fù)著銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)改革和發(fā)展的管理重任，其現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)關(guān)系到銀行業(yè)的榮辱興衰。監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)主要做好以下幾個(gè)方面工作：一是要加強(qiáng)培訓(xùn)。經(jīng)常性地組織高管人員學(xué)習(xí)黨的路線、方針、政策以及經(jīng)濟(jì)、金融、法律、法規(guī)知識；二是要強(qiáng)化監(jiān)管。對高管中存在的問題及時(shí)告誡提醒，從而引起重視，不犯低級錯誤，少犯錯誤。對問題嚴(yán)重的要按程序及時(shí)做出任職資格處理；三是要把監(jiān)管當(dāng)局現(xiàn)實(shí)考察情況與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部考察情況結(jié)合起來，建立監(jiān)管當(dāng)局與銀行(信用社)董事會(理事會)、上級行溝通協(xié)調(diào)機(jī)制。監(jiān)管當(dāng)局要及時(shí)向銀行(信用社)董事會(理事會)、上級行通報(bào)高管考察情況，同時(shí)，銀行(信用社)董事會(理事會)、上級行也應(yīng)將高管中重大變動情況及時(shí)與監(jiān)管當(dāng)局溝通，從而起到全方位考察之效；四是考察高管現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)應(yīng)結(jié)合其業(yè)績和群眾評議結(jié)果全面評價(jià)，而不能片面地只看某一方面。高管的業(yè)績主要通過其經(jīng)營管理所取得的效果來展現(xiàn)，而群眾評議結(jié)果則是本單位職工對高管工作的滿意度。一般來說，二者往往是一致的，但特殊情況下也可能出現(xiàn)背離。監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)具體問題具體分析，公正、公平地結(jié)合多方面情況全面評價(jià)高管。

　　四、高管管理應(yīng)堅(jiān)持現(xiàn)場與非現(xiàn)場監(jiān)管相結(jié)合，側(cè)重于非現(xiàn)場監(jiān)管

　　現(xiàn)場與非現(xiàn)場監(jiān)管是高管管理的兩種方式，現(xiàn)場監(jiān)管是年度中間對高管人員的動態(tài)考核、約見談話、任職資格處理等監(jiān)管行為的總稱；而非現(xiàn)場監(jiān)管是監(jiān)管者通過收集分析各種信息對高管人員是否認(rèn)真履職作出的判斷。這兩種監(jiān)管方式對高管管理都十分必要，缺一不可。但現(xiàn)場監(jiān)管是定期或不定期的監(jiān)管方式，而非現(xiàn)場監(jiān)管則是日常性的監(jiān)管，在當(dāng)前有限監(jiān)管資源條件下，非現(xiàn)場監(jiān)管更為嚴(yán)重。

　　作為高管非現(xiàn)場監(jiān)管，應(yīng)逐步建立一套成熟的體系和機(jī)制，一是要建立較為全面的高管人員檔案資料，包括(1)個(gè)人情況：即家庭現(xiàn)有財(cái)產(chǎn)狀況、子女就業(yè)就讀情況、是否有出國護(hù)照、住房變化情況、個(gè)人負(fù)債情況等等。(2)履職情況：即經(jīng)營業(yè)績、風(fēng)險(xiǎn)狀況、案件情況、合規(guī)性經(jīng)營情況等等。(3)歷年評價(jià)：即任期內(nèi)監(jiān)管當(dāng)局考核情況、群眾評議情況、上級評議情況等等。(4)任職資格處理情況。二是完善高管人員個(gè)人重大事項(xiàng)報(bào)告制度。上述高管人員個(gè)人情況中若有重大事項(xiàng)變動，要及時(shí)向高管所在單位上級和當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門報(bào)告，并作為一項(xiàng)制度長期堅(jiān)持下來。三是監(jiān)管當(dāng)局要建立快速反應(yīng)機(jī)制。即發(fā)現(xiàn)個(gè)人重大事項(xiàng)中的疑點(diǎn)問題，有權(quán)責(zé)成高管所在單位紀(jì)檢監(jiān)察部門了解情況并及時(shí)報(bào)告監(jiān)管當(dāng)局；發(fā)現(xiàn)在履職過程中出現(xiàn)合規(guī)性問題、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)問題和案件隱患，要及時(shí)約見該高管人員談話；對監(jiān)管當(dāng)局動態(tài)考核和群眾民主測評意見也應(yīng)及時(shí)與當(dāng)事人交換意見。四是探索對高管人員履職等級評定制度�？梢园凑諆�(yōu)秀、良好、一般、差的標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)高管人員履職中的合規(guī)性、案件治理、業(yè)務(wù)發(fā)展、經(jīng)營業(yè)績等方面的情況，對高管人員進(jìn)行評價(jià)，并將評級情況反饋到高管所在單位的上級行或董(理)事會。規(guī)定對評定為“一般”及以下的高管人員限制提拔，對評定為“差”的限期調(diào)整。

　　綜上所述，高管人員管理是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的一項(xiàng)重要內(nèi)容，是管“法人”的重要環(huán)節(jié)，抓好此項(xiàng)工作對于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管無疑是一項(xiàng)的費(fèi)省效弘的工程。持續(xù)有效地監(jiān)管好銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管高管人員，對于保持銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營，防范與化解風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)存款人利益，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)、金融持續(xù)、快速、健康發(fā)展具有十分重要的意義。

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